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本文目錄一覽：

1、供應(yīng)鏈金融的概念是什么呢？

二、供應(yīng)鏈金融是什么？ 供應(yīng)鏈金融是指金融機(jī)構(gòu)（如商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)）對(duì)供應(yīng)鏈內(nèi)部的交易結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，引入核心企業(yè)、第三方企業(yè)（如物流公司）等新的風(fēng)險(xiǎn)控制變量，對(duì)供應(yīng)鏈的不同節(jié)點(diǎn)提供封閉的授信等綜合金融服務(wù)。

2、什么是供應(yīng)鏈金融？

供應(yīng)鏈金融是一種金融服務(wù)：

【資料圖】

銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

國(guó)內(nèi)，一般認(rèn)為是一種針對(duì)中小企業(yè)的新型融資模式，將資金流有效整合到供應(yīng)鏈管理的過(guò)程中，既為供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，又為供應(yīng)鏈弱勢(shì)企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)，以核心客戶為依托，以真實(shí)貿(mào)易背景為前提，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資方式。

拓展資料：

供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生背景

作為供應(yīng)鏈貿(mào)易中的一個(gè)重要組織部分，資金流貫穿供應(yīng)鏈系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)和管理過(guò)程。在一般供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)中，原材料的采購(gòu)、加工最終到銷售牽涉各環(huán)節(jié)企業(yè)的資金支出和收入，由于支出和收入的發(fā)生存在時(shí)間差，因此形成了資金缺口。

一般在企業(yè)下達(dá)訂單和接收貨物之間存在資金缺口，在接收貨品到完成銷售之間存在資金壓力，同時(shí)庫(kù)存管理需要資金支持。此外，在銷售產(chǎn)品與下游客戶支付貨款之間也存在一定的資金缺口，而在接收貨款與實(shí)際接受現(xiàn)金之間存在現(xiàn)金轉(zhuǎn)換周期，或?qū)ζ髽I(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生不利影響?；跇I(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中存在資金缺口的情況，供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生。

參考資料：供應(yīng)鏈金融 （金融服務(wù)）_百度百科

3、什么是供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)呢？

供應(yīng)鏈金融是銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

供應(yīng)鏈金融（SupplyChainFinance），SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。

指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)。（簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。）

定義與傳統(tǒng)的保理業(yè)務(wù)及貨押業(yè)務(wù)（動(dòng)產(chǎn)及貨權(quán)抵/質(zhì)押授信）非常接近。但有明顯區(qū)別，即保理和貨押只是簡(jiǎn)單的貿(mào)易融資產(chǎn)品，而供應(yīng)鏈金融是核心企業(yè)與銀行間達(dá)成的，一種面向供應(yīng)鏈所有成員企業(yè)的系統(tǒng)性融資安排。

本條內(nèi)容來(lái)源于：中國(guó)法律出版社《新編金融法小全書(shū)（第五版）》

4、供應(yīng)鏈金融是什么意思？

供應(yīng)鏈金融是一種金融服務(wù)：

銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

國(guó)內(nèi)，一般認(rèn)為是一種針對(duì)中小企業(yè)的新型融資模式，將資金流有效整合到供應(yīng)鏈管理的過(guò)程中，既為供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，又為供應(yīng)鏈弱勢(shì)企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)，以核心客戶為依托，以真實(shí)貿(mào)易背景為前提，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資方式。

拓展資料：

供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生背景

作為供應(yīng)鏈貿(mào)易中的一個(gè)重要組織部分，資金流貫穿供應(yīng)鏈系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)和管理過(guò)程。在一般供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)中，原材料的采購(gòu)、加工最終到銷售牽涉各環(huán)節(jié)企業(yè)的資金支出和收入，由于支出和收入的發(fā)生存在時(shí)間差，因此形成了資金缺口。

一般在企業(yè)下達(dá)訂單和接收貨物之間存在資金缺口，在接收貨品到完成銷售之間存在資金壓力，同時(shí)庫(kù)存管理需要資金支持。此外，在銷售產(chǎn)品與下游客戶支付貨款之間也存在一定的資金缺口，而在接收貨款與實(shí)際接受現(xiàn)金之間存在現(xiàn)金轉(zhuǎn)換周期，或?qū)ζ髽I(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生不利影響?；跇I(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中存在資金缺口的情況，供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生。

參考資料：供應(yīng)鏈金融 （金融服務(wù)）_百度百科

5、什么是供應(yīng)鏈互聯(lián)網(wǎng)金融？

供應(yīng)鏈金融是指以核心客戶為依托，以真實(shí)貿(mào)易背景為前提，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資的方式，通過(guò)應(yīng)收賬款質(zhì)押、貨權(quán)質(zhì)押等手段封閉資金流或者控制物權(quán)，對(duì)供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供的綜合性金融產(chǎn)品和服務(wù)。

供應(yīng)鏈金融有八大模式：

①基于B2B電商平臺(tái)；

②基于B2C電商平臺(tái)；

③基于支付；

④基于ERP系統(tǒng)；

⑤基于一站式供應(yīng)鏈管理平臺(tái)；

⑥基于SaaS模式的行業(yè)解決方案；

⑦基于大型商貿(mào)交易園區(qū)與物流園區(qū)；

⑧基于大型物流企業(yè)。

6、什么是供應(yīng)鏈金融？

供應(yīng)鏈付款指的是以供應(yīng)鏈真實(shí)交易背景為基礎(chǔ)產(chǎn)生的，其本質(zhì)是信用融資，開(kāi)展必須具備對(duì)行業(yè)的了解，現(xiàn)金流容易出現(xiàn)緊張甚至斷裂的情況，其評(píng)估的是整個(gè)供應(yīng)鏈的信用狀況。另外在產(chǎn)業(yè)鏈中發(fā)現(xiàn)信用中小企業(yè)融資難問(wèn)題一直是中小企業(yè)發(fā)展的一大困難，銀行并沒(méi)有把握住中小微企業(yè)真實(shí)的經(jīng)營(yíng)狀況，供應(yīng)鏈金融在真實(shí)交易的前提下、風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，以大企業(yè)的信息優(yōu)勢(shì)來(lái)彌補(bǔ)中小企業(yè)的信用缺失、融資方式的理解。

拓展資料：

1、一般來(lái)說(shuō)，在供應(yīng)鏈中，核心企業(yè)往往在交貨、價(jià)格、賬期等貿(mào)易條件方面對(duì)上下游企業(yè)要求苛刻，而上下游配套企業(yè)大多是中小企業(yè)，難以從銀行融資，結(jié)果造成資金鏈緊張，整個(gè)供應(yīng)鏈出現(xiàn)失衡。

2、而供應(yīng)鏈金融最大的特點(diǎn)就是以核心企業(yè)為出發(fā)點(diǎn)，將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商直到最終用戶連成一個(gè)整體，為供應(yīng)鏈提供金融支持。一方面，將資金有效注入處于相對(duì)弱勢(shì)的上下游中小企業(yè)，解決中小企業(yè)融資難和供應(yīng)鏈?zhǔn)Ш獾膯?wèn)題；另一方面，將銀行信用融入上下游企業(yè)的購(gòu)銷行為，增強(qiáng)其商業(yè)信用，改善其談判地位，促進(jìn)中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長(zhǎng)期戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系，提升供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)能力。

3、供應(yīng)鏈金融融資模式大致分為三種類型：

第一，應(yīng)收賬款融資模式。應(yīng)收賬款融資模式是供應(yīng)鏈供應(yīng)商以未到期的應(yīng)收賬款向銀行辦理融資的模式。

第二，保兌倉(cāng)融資模式。經(jīng)銷商往往需要向上游的核心企業(yè)預(yù)付賬款，才能獲得企業(yè)持續(xù)生產(chǎn)需要的原材料和產(chǎn)成品等，采用保兌倉(cāng)融資模式可對(duì)中小企業(yè)的預(yù)付賬款進(jìn)行融資。

第三，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資模式。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資也稱為“存貨融資”，是企業(yè)以存貨質(zhì)押向金融機(jī)構(gòu)辦理融資業(yè)務(wù)的行為。

7、什么是供應(yīng)鏈金融?與物流金融有何區(qū)別?

供應(yīng)鏈金融是指銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，變把握單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)為供應(yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。 銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)。（簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。）

物流金融（Logistics Finance）是指在面向物流業(yè)的運(yùn)營(yíng)過(guò)程，通過(guò)應(yīng)用和開(kāi)發(fā)各種金融產(chǎn)品，有效地組織和調(diào)劑物流領(lǐng)域中貨幣資金的運(yùn)動(dòng)。這些資金運(yùn)動(dòng)包括發(fā)生在物流過(guò)程中的各種存款、貸款、投資、信托、租賃、抵押、貼現(xiàn)、保險(xiǎn)、有價(jià)證券發(fā)行與交易，以及金融機(jī)構(gòu)所辦理的各類涉及物流業(yè)的中間業(yè)務(wù)等。物流金融是為物流產(chǎn)業(yè)提供資金融通、結(jié)算、保險(xiǎn)等服務(wù)的金融業(yè)務(wù)，它伴隨著物流產(chǎn)業(yè)的發(fā)展而產(chǎn)生。在物流金融中涉及三個(gè)主體：物流企業(yè)，客戶和金融機(jī)構(gòu)，物流企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合起來(lái)為資金需求方企業(yè)提供融資，物流金融的開(kāi)展對(duì)這三方都有非常迫切的現(xiàn)實(shí)需要。物流和金融的緊密融合能有力支持社會(huì)商品的流通，促使流通體制改革順利進(jìn)行。物流金融正成為國(guó)內(nèi)銀行一項(xiàng)重要的金融業(yè)務(wù)，并逐步顯現(xiàn)其作用。

兩者最大的區(qū)別：

供應(yīng)鏈金融是針對(duì)供應(yīng)鏈上某個(gè)核心企業(yè)給予的金融支持，偏向于產(chǎn)品的制造、流通和過(guò)程中所涉及的企業(yè)。

物流金融是針對(duì)物流企業(yè)甚至物流產(chǎn)業(yè)中的某個(gè)企業(yè)提供的金融產(chǎn)品。

8、供應(yīng)鏈金融是什么意思

供應(yīng)鏈金融是一種金融服務(wù)，是銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

簡(jiǎn)單的說(shuō)就是銀行幫助企業(yè)控制可能存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)鏈金融為中小企業(yè)融資的理念和技術(shù)瓶頸提供了解決方案。

9、什么是供應(yīng)鏈金融

供應(yīng)鏈金融是一種金融服務(wù)：

銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

國(guó)內(nèi)，一般認(rèn)為是一種針對(duì)中小企業(yè)的新型融資模式，將資金流有效整合到供應(yīng)鏈管理的過(guò)程中，既為供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務(wù)，又為供應(yīng)鏈弱勢(shì)企業(yè)提供新型貸款融資服務(wù)，以核心客戶為依托，以真實(shí)貿(mào)易背景為前提，運(yùn)用自償性貿(mào)易融資方式。

拓展資料：

供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生背景

作為供應(yīng)鏈貿(mào)易中的一個(gè)重要組織部分，資金流貫穿供應(yīng)鏈系統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)和管理過(guò)程。在一般供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)中，原材料的采購(gòu)、加工最終到銷售牽涉各環(huán)節(jié)企業(yè)的資金支出和收入，由于支出和收入的發(fā)生存在時(shí)間差，因此形成了資金缺口。

一般在企業(yè)下達(dá)訂單和接收貨物之間存在資金缺口，在接收貨品到完成銷售之間存在資金壓力，同時(shí)庫(kù)存管理需要資金支持。此外，在銷售產(chǎn)品與下游客戶支付貨款之間也存在一定的資金缺口，而在接收貨款與實(shí)際接受現(xiàn)金之間存在現(xiàn)金轉(zhuǎn)換周期，或?qū)ζ髽I(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生不利影響。基于業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中存在資金缺口的情況，供應(yīng)鏈金融應(yīng)運(yùn)而生。

參考資料：供應(yīng)鏈金融 （金融服務(wù)）_百度百科

10、什么是供應(yīng)鏈金融 供應(yīng)鏈金融的三種融資模式

供應(yīng)鏈金融是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。

指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)。（簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。）

供應(yīng)鏈金融的融資模式如下：

1、阿里模式；

2、行業(yè)資訊門(mén)戶模式；

3、軟件公司模式；

4、物流公司模式；

5、傳統(tǒng)龍頭企業(yè)模式。

擴(kuò)展資料：

供應(yīng)鏈金融的好處

1、企業(yè)融資新渠道

供應(yīng)鏈金融為中小企業(yè)融資的理念和技術(shù)瓶頸提供了解決方案，中小企業(yè)信貸市場(chǎng)不再可望而不可及。

供應(yīng)鏈金融開(kāi)始進(jìn)入很多大型企業(yè)財(cái)務(wù)執(zhí)行官的視線。對(duì)他們而言，供應(yīng)鏈金融作為融資的新渠道，不僅有助于彌補(bǔ)被銀行壓縮的傳統(tǒng)流動(dòng)資金貸款額度，而且通過(guò)上下游企業(yè)引入融資便利，自己的流動(dòng)資金需求水平持續(xù)下降。

由于產(chǎn)業(yè)鏈競(jìng)爭(zhēng)加劇及核心企業(yè)的強(qiáng)勢(shì)，賒銷在供應(yīng)鏈結(jié)算中占有相當(dāng)大的比重。企業(yè)通過(guò)賒賬銷售已經(jīng)成為最廣泛的支付付款條件，賒銷導(dǎo)致的大量應(yīng)收賬款的存在，一方面讓中小企業(yè)不得不直面流動(dòng)性不足的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)資金鏈明顯緊張；

另一方面，作為企業(yè)潛在資金流的應(yīng)收賬款，其信息管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和利用問(wèn)題，對(duì)于企業(yè)的重要性也日益凸顯。

在新形勢(shì)下，盤(pán)活企業(yè)應(yīng)收賬款成為解決供應(yīng)鏈上中小企業(yè)融資難題的重要路徑。一些商業(yè)銀行在這一領(lǐng)域進(jìn)行了卓有成效的創(chuàng)新，招商銀行最新上線的應(yīng)收應(yīng)付款管理系統(tǒng)、網(wǎng)上國(guó)內(nèi)保理系統(tǒng)就是一個(gè)備受關(guān)注的創(chuàng)新。

據(jù)招商銀行總行現(xiàn)金管理部產(chǎn)品負(fù)責(zé)人介紹，該系統(tǒng)能夠?yàn)楣?yīng)鏈交易中的供應(yīng)商和買(mǎi)家提供全面、透明、快捷的電子化應(yīng)收賬款管理服務(wù)及國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)解決方案，大大簡(jiǎn)化傳統(tǒng)保理業(yè)務(wù)操作時(shí)所面臨的復(fù)雜操作流程，尤其有助于優(yōu)化買(mǎi)賣(mài)雙方分處兩地時(shí)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)問(wèn)題企業(yè)快速獲得資金。

2、銀行開(kāi)源新通路

供應(yīng)鏈金融提供了一個(gè)切入和穩(wěn)定高端客戶的新渠道，通過(guò)面向供應(yīng)鏈系統(tǒng)成員的一攬子解決方案，核心企業(yè)被“綁定”在提供服務(wù)的銀行。

供應(yīng)鏈金融如此吸引國(guó)際性銀行的主要原因在于：供應(yīng)鏈金融比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的利潤(rùn)更豐厚，而且提供了更多強(qiáng)化客戶關(guān)系的寶貴機(jī)會(huì)。在金融危機(jī)的環(huán)境下，上述理由顯得更加充分。

供應(yīng)鏈金融的潛在市場(chǎng)巨大，根據(jù)UPS的估計(jì)，全球市場(chǎng)中應(yīng)收賬款的存量約為13000億美元，應(yīng)付賬款貼現(xiàn)和資產(chǎn)支持性貸款（包括存貨融資）的市場(chǎng)潛力則分別達(dá)到1000億美元和3400億美元。

招商銀行人士表示，在供應(yīng)鏈金融這種服務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)考量模式下，由于銀行更關(guān)注整個(gè)供應(yīng)鏈的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)整體貿(mào)易往來(lái)的評(píng)估會(huì)將更多中小企業(yè)納入到銀行的服務(wù)范圍。

即便單個(gè)企業(yè)達(dá)不到銀行的某些風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)，但只要這個(gè)企業(yè)與核心企業(yè)之間的業(yè)務(wù)往來(lái)穩(wěn)定，銀行就可以不只針對(duì)該企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，而是對(duì)這筆業(yè)務(wù)進(jìn)行授信，并促成整個(gè)交易的實(shí)現(xiàn)。

3、經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益顯著

同樣重要的是，供應(yīng)鏈金融的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益非常突出，借助“團(tuán)購(gòu)”式的開(kāi)發(fā)模式和風(fēng)險(xiǎn)控制手段的創(chuàng)新，中小企業(yè)融資的收益-成本比得以改善，并表現(xiàn)出明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，通過(guò)供應(yīng)鏈金融解決方案配合下收款方式的改進(jìn)、庫(kù)存盤(pán)活和延期支付，美國(guó)最大的1000家企業(yè)在2005年減少了720億美元的流動(dòng)資金需求。

與此類似，2007年歐洲最大的1000家上市公司從應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款和存貨等三個(gè)賬戶中盤(pán)活了460億歐元的資金。

4、供應(yīng)鏈金融實(shí)現(xiàn)多流合一

供應(yīng)鏈金融很好的實(shí)現(xiàn)了“物流”、“商流”、“資金流”、“信息流”等多流合一。

參考資料來(lái)源：百度百科-供應(yīng)鏈金融

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