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銀保監(jiān)會(huì)部署開展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)

2023-03-10 10:45:23 來(lái)源:證券時(shí)報(bào)


(資料圖片僅供參考)

證券時(shí)報(bào)記者 秦燕玲

證券時(shí)報(bào)記者從多方核實(shí)到,銀保監(jiān)會(huì)日前下發(fā)《關(guān)于開展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)的通知》(下稱《通知》),明確將自3月15日起,部署開展為期六個(gè)月的不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)。

《通知》要求,各地銀保監(jiān)局要組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展不法貸款中介專項(xiàng)治理排查,并選取重點(diǎn)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo),指導(dǎo)機(jī)構(gòu)規(guī)范與貸款中介機(jī)構(gòu)的合作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)開展自查,及時(shí)主動(dòng)挖掘并報(bào)告不法貸款中介線索。

《通知》要求,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)自主獲客意識(shí),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控措施,提升自主經(jīng)營(yíng)能力,嚴(yán)禁主動(dòng)向貸款中介機(jī)構(gòu)讓渡“金融服務(wù)”,避免出現(xiàn)貸款中介機(jī)構(gòu)掌控市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)、合作業(yè)務(wù)推高融資成本、風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)傳導(dǎo)加劇等問(wèn)題。同時(shí),要切實(shí)加強(qiáng)員工行為管理,排查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)基層工作人員是否存在私下勾結(jié)貸款中介,向客戶推薦貸款中介,放松對(duì)貸款中介推薦客戶的審貸標(biāo)準(zhǔn)和貸后管理標(biāo)準(zhǔn)等問(wèn)題。鼓勵(lì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立貸款中介黑名單制度,對(duì)誘導(dǎo)、幫助借款人違規(guī)申請(qǐng)貸款的中介,納入合作黑名單。

同時(shí),《通知》還明確,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要不斷提升貸款質(zhì)效,避免“唯指標(biāo)論”和粗放式發(fā)展。主動(dòng)向客戶充分揭示經(jīng)營(yíng)用途貸款與住房按揭貨款利率、期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn),就違規(guī)將經(jīng)營(yíng)用途信貸資金挪用于購(gòu)房的法律后果和不利影響進(jìn)行提示。

此外,《通知》還要求各銀保監(jiān)局主動(dòng)與公安司法機(jī)關(guān)聯(lián)系,加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)與信息共享,主動(dòng)將開展不法貸款中介專項(xiàng)治理行動(dòng)的情況向當(dāng)?shù)攸h委、政府報(bào)告,積極爭(zhēng)取政策支持。

《通知》還通報(bào)了一起案件,案件當(dāng)事人與其關(guān)聯(lián)人存在通過(guò)注冊(cè)空殼公司并轉(zhuǎn)讓等方式幫助他人套取經(jīng)營(yíng)貸、提供基于購(gòu)置房屋和其他資金需求的多種中介服務(wù)的違法行為。通報(bào)指出,該案件涉及銀行信貸業(yè)務(wù)超過(guò)20億元,具體表現(xiàn)形式包括提供經(jīng)營(yíng)貸資質(zhì)包裝、提供受托支付通道、提供短期墊資服務(wù)、團(tuán)伙成員申請(qǐng)貸款等形成資金池。

銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人近期表示,將繼續(xù)加大對(duì)違規(guī)使用經(jīng)營(yíng)用途貸款、消費(fèi)貸違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域的監(jiān)管,該負(fù)責(zé)人提醒,廣大消費(fèi)者若有提前還貸或者其他金融業(yè)務(wù)需求,請(qǐng)向銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢了解相關(guān)情況,避免被不法中介機(jī)構(gòu)誤導(dǎo),保障自身合法權(quán)益。

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